은행이자보다 낫다! 2025년 상장 리츠 완전 정복

"건물주는 돈 많은 사람만 되는 거 아냐?"

그렇게 생각했다면, 요즘 부동산 투자 트렌드를 한 번 체크해보는 게 좋습니다. 최근 몇 년 사이, ‘리츠(REITs)’라는 이름 아래 부동산 시장의 문턱이 놀랄 만큼 낮아졌거든요.

2025년 현재, 단돈 1만 원으로도 상업용 부동산에 투자할 수 있는 시대. ‘리츠 투자’는 이미 수많은 투자자들이 포트폴리오에 담고 있는 선택지입니다.

오늘은 상장리츠 관련해서 하나씩 파악해보는 시간을 갖도록 해요!

리츠(REITs), 이게 뭔가요?

리츠는 ‘Real-Estate Investment Trusts’의 약자로, 한국어로는 '부동산 투자 신탁'입니다.

쉽게 말하면 여러 명의 투자자들이 돈을 모아 오피스·물류센터 같은 자산에 공동 투자하고, 여기에서 나오는 임대 수익을 투자자에게 배당하는 투자방식입니다.

예를 들어, 100억 원짜리 서울 강남의 오피스를 수백 명이 함께 투자자가 함께 소유하고, 부동산에서 발생한 월세 수익을 각자의 투자 비율대로 나누어 받는 구조인거죠.

덕분에 '부동산 투자 = 목돈 필요'이라는 고정관념이 깨지고 있습니다.

리츠 투자, 뭐가 좋을까?

1. 소액으로 시작 가능

리츠는 주식처럼 증권사 앱에서 쉽게 거래되며, 1주 단위로 투자 가능해 단돈 1만 원 이하로도 시작할 수 있어요. 초보자도 쉽게 접근 가능한 투자 방식입니다.

2. 현금 흐름이 꾸준해요

법인세 면제를 위해 리츠는 발생한 임대 수익의 90% 이상을 투자자에게 배당해야 합니다. 그래서 예금처럼 정기적으로 ‘배당 수익’을 받을 수 있다는 점이 매력적이에요.

3. 일반 주식보다 낮은 변동성

리츠는 실물 부동산 자산을 기반으로 하기 때문에, 일반 주식보다 가격 변동성이 낮은 편입니다. 2024년 기준 평균 배당 수익률은 7.5% 수준으로, 은행 이자보다는 훨씬 매력적이죠. (2024년 상장리츠 배당수익률 시가기준 8.1%)

4. 세제 혜택

3년 이상 리츠를 보유하면 배당소득에 대해 9.9% 분리과세가 적용됩니다. 세금 측면에서도 꽤 유리한 상품입니다.

주의할 점도 있어요

1. 주식시장과 연동되는 가격 변동성

상장 리츠는 주식시장에 상장돼 있기 때문에, 시장 상황에 따라 가격이 오르내릴 수 있습니다. 배당이 좋다고 무조건 오른다고 생각하면 오산!

2. 부동산 시장 리스크

공실률 증가, 금리 인상 등으로 인해 수익률이 낮아질 수 있습니다. 특히 상업용 부동산 위주의 리츠는 금리와 경기 흐름에 민갑하게 반응합니다.

3. 투자 대상에 대한 이해 필요

리츠마다 오피스, 리테일, 물류 센터 등 투자 자산 유형이 다양하기 때문에 투자 자산에 대한 기본적인 리서치는 필수입니다.

초보자를 위한 리츠 투자 팁

1. ISA 계좌 활용하기

비과세 계좌인 ISA(개인종합자산관리계좌)를 통해 리츠에 투자하면 배당소득에 대한 절세가 가능합니다.

2. 월 배당 포트폴리오 구성

리츠마다 배당 시기가 다릅니다. 여러 종목을 조합하면 매달 월세처럼 배당을 받을 수도 있죠.

3. 분산 투자로 리스크 관리

특정 부동산 유형에만 집중하기보다는 물류·해외 자산 등 다양한 유형의 리츠로 분산투자해 리스크를 낮추세요.

🏢 주요 상장 리츠 2025ver.

*시가총액 top10 순 (2025.05.27 기준)

이외 다양한 상장 리츠들이 있으며, 각 리츠의 포트폴리오와 배당 정책이 다르기 때문에투자 전에 정보 확인은 필수입니다. ☝️

리츠 투자는 소액으로도

꾸준한 현금 흐름을 만드는 좋은 투자 방법입니다!

특히 매달 월세처럼 꾸준한 배당을 원하거나, 은행 예금보다 높은 수익률을 추구하는 분들에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.

다만, 자산 구조나 시장 흐름을 잘 이해하고 투자하는 것이 중요합니다.

아직 생소한 분들이 많겠지만, 지금부터 천천히 공부해두면 언젠가 분명히 유용하게 쓰일 거예요!