안녕하세요 😊

올해 4분기, 리얼바이에서 곧 만나 보실 리츠 투자 상품에 대해 관심있는 여러분이 가장 궁금해하실 만한 투자 수익이 언제, 어떻게 들어오는지 쉽게 설명해 드릴게요!

여기서 잠깐, 🤔 리츠에 대해 잘 모르신다면?

아래 글부터 보고오기! 🔽

리츠(REITs) 투자: 소액으로 초대형 빌딩에 투자하는 방법

리츠 투자 시 일반적으로 두 가지 주요 수익을 얻을 수 있습니다.

임대료 기반 배당 수익과 매각 차익

배당 수익은 투자 기간 동안 계속, 매각 차익은 마지막에 추가로 지급됩니다

각각의 수익이 발생하는 시기와 방법을 함께 확인해봅시다.

다음의 각 상품에 1,000만원을 투자했을 때를 예시로 한번 알아볼까요?

(각 수익률은 모두 세전, 수수료 제외 기준)

① 임대수익: 꾸준한 배당 수익 받기

리츠 상품에 투자를 하게 되면 오피스 빌딩이나 상업용 건물에 입주한 임차인이 매달 지불하는 임대료를 통해 기본적으로 임대 수익을 얻을 수 있어요.

​발생한 임대수익은 상품에 따라 분기별(3개월마다) 또는 반기별(6개월마다)로 투자자에게 지급됩니다.

예시1) 2년 만기, 분기 배당 상품

* 이미지가 보이지 않을 경우 클릭해서 확인하세요

​2년 동안 분기마다 배당을 받는 상품의 연 임대수익률이 7.2% 일 때 1,000만 원을 투자하면, 총 8번의 배당을 통해 1,440,000원(세전)의 임대수익을 받을 수 있어요.

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예시2) 3년 만기, 반기 배당 상품

3년 동안 반기마다 배당받는 상품의 연 임대수익률이 7.2% 일 때, 총 6번의 배당을 통해 임대 수익으로 2,160,000원(세전)을 받게 됩니다.

💡 임대수익률 계산법

​*임대수익 = 연간 임대료 총액 - 운영 비용

② 매각차익: 부동산 가치 상승을 통한 추가 수익

리츠도 여느 수익형 부동산들과 같이 매각 차익도 중요한 수익원인데요 🤗 ​투자한 자산이 일정 기간 후 매각될 때, 자산의 시장 가치가 상승했다면 매각 차익을 얻을 수 있어요

매각 차익은 투자 자산의 매입 가격과 매각 가격의 차이로 계산됩니다.

💡 매각차익률 계산법

* 매각 차익 = 매각 가격 - 구매 가격 - 매각 비용

💡 매각 차익에 영향을 미치는 주요 요소들

• 금리 변화: 금리가 낮아지면 부동산 투자의 수익성이 높아지면서 매각 가격이 상승할 수 있어요.
• ​시장 수요와 공급: 상업용 부동산의 자산 가치에 가장 큰 영향을 미치는 것은 공실률! 건물의 경우 수요가 많고 공급이 적을수록 매각 가격이 상승하기 때문에 공실률이 낮을수록 가격이 높아져요
• ​인프라 개발: 새로운 도로나 철도, 상업 시설 등 인프라 개발이 이루어지면 주변 부동산의 가치가 상승하게 됩니다.
• ​정책 변화: 정부의 부동산 정책 변화, 예를 들어 세금 인상이나 규제 강화 등은 부동산 가격에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다. 긍정적인 정책 변화는 매각 차익을 높이죠

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리츠 상품의 총 수익은?

상품 투자 기간동안 임대수익과 매각차익을 모두 합친 금액으로 수익이 책정되는데요. 임대수익은 투자 기간동안 주기 별로 배당되고, 매각차익은 투자 만기 시 크게 1회 지급됩니다.

​앞서 설명 드린 예시상품으로 총 수익률을 계산해볼까요?

*2년 만기, 분기 배당 상품 (1,000만원 투자 시)

​① 임대 수익(8회): 1,440,000원

② 매각 차익(1회): 1,500,000원

​총 수익금 = 임대 수익 + 매각차익 이므로 총 수익금 2,940,000원(세전)!
 

총 수익률(2년): 29.4%

연평균 수익률(2년 간): 14.7%

*3년 만기, 반기 배당 상품 (1,000만원 투자 시)

​① 임대 수익(6회): 2,160,000원

② 매각 차익(1회): 2,250,000원

총 수익금 4,410,000원(세전)을 받게 됩니다.

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총 수익률(3년): 44.1%

연평균 수익률(3년 간): 14.7%

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총정리: 언제, 어떻게 수익을 받을 수 있을까요?

임대 수익(배당): 매 분기 또는 반기마다 정기적으로 계좌에 입금됩니다.

​매각 차익: 투자 종료 시점에 자산이 매각되면 한 번에 지급됩니다.

이처럼 리츠투자 상품은 투자 기간 동안 꾸준한 임대 수익을 제공하고, 자산이 매각될 때 추가적인 수익을 기대할 수 있도록 설계되어 있습니다.

​각 리츠 상품들은 투자 기간, 지급 주기, 수익률이 모두 다르기 때문에 투자자는 자신의 투자 목표와 기간에 따라 맞춤형 상품을 선택하여 안정적인 수익​을 누릴 수 있답니다. 😉

이러한 상품들에 투자를 해보시고 싶으시다면 4분기, 리얼바이의 첫 상품 오픈을 기대해주세요!